0. 全球不存在“统一的加密牌照名称”

全球加密合规路径通常落在三类监管动作上（不同国家用词不同，但逻辑相近）：

1. Licence（牌照）：明确许可制，通常门槛高、持续监管强

2. Registration（注册/名录登记）：以 AML/CTF 或市场准入登记为主

3. Authorisation / Approval / Permit（授权/批准/许可）：多见于监管分区或按活动分类授权

纳入原则：只要官方法律/监管文件明确存在“可合规开展加密业务的路径”，即列入。
排除原则：明确禁止或完全空白（且无官方路径）的国家不列入（或仅作为“限制/灰区提示”）。

1. 欧洲 Europe（含 EU MiCA + 非欧盟高频/离岸欧洲）

1.1 欧盟 EU（27国统一框架）

• English: Crypto-Asset Service Provider (CASP) Authorisation (MiCA)

• 中文：加密资产服务提供商（CASP）授权（MiCA）

一句话落点：EU/EEA 以 MiCA 统一授权为主，服务菜单覆盖交易平台/托管/兑换/OTC/转账/投顾等（按获批服务类型）。

1.2 非欧盟欧洲国家 / 地区（高频）

英国 United Kingdom

• English: Cryptoasset AML/CTF Registration (FCA)

• 中文：加密资产反洗钱注册（FCA）

瑞士 Switzerland

• English: FINMA-regulated crypto activities (SRO / FinTech / Banking / Securities / DLT Trading Venue)

• 中文：瑞士 FINMA 监管下加密业务许可体系（SRO/金融科技/银行/证券/DLT交易场所）

直布罗陀 Gibraltar

• English: DLT Provider Licence

• 中文：分布式账本技术（DLT）提供者牌照

马恩岛 Isle of Man

• English: Designated Business / VASP Registration

• 中文：指定业务 / 虚拟资产服务提供商注册

泽西 Jersey

• English: VASP Registration

• 中文：虚拟资产服务提供商注册

根西 Guernsey

• English: VASP Registration / Crypto-related Authorisation

• 中文：虚拟资产服务提供商注册 / 加密业务许可

列支敦士登 Liechtenstein

• English: TT Service Provider Registration (TVTG)

• 中文：可信技术（区块链）服务提供商注册（TVTG 法）

2. 亚洲 Asia

2.1 东亚

日本 Japan

• English: Crypto-Asset Exchange Service Provider (CAESP) Registration

• 中文：加密资产交换业者注册

韩国 South Korea

• English: Virtual Asset Service Provider (VASP) Registration

• 中文：虚拟资产服务提供商注册

中国香港 Hong Kong

• English: Virtual Asset Trading Platform (VATP) Licence

• 中文：虚拟资产交易平台牌照

2.2 东南亚

新加坡 Singapore

• English: Payment Services Act (PSA) Licence (incl. Digital Payment Token)

• 中文：支付服务法牌照（含数字支付代币相关活动）

• English: Digital Token Service Provider (DTSP) Licence

• 中文：数字代币服务提供商牌照（DTSP）

泰国 Thailand

• English: Digital Asset Business Licence

• 中文：数字资产业务牌照

菲律宾 Philippines

• English: Virtual Asset Service Provider (VASP) Licence

• 中文：虚拟资产服务提供商牌照

马来西亚 Malaysia

• English: Recognised Market Operator – Digital Asset Exchange

• 中文：数字资产交易所许可（认可市场运营者）

印度尼西亚 Indonesia

• English: Crypto Asset Physical Trader Registration (Bappebti)

• 中文：加密资产交易商注册（Bappebti 路径）

越南 Vietnam

• English: Crypto pilot / regulatory sandbox (developing)

• 中文：加密资产试点/监管沙盒（发展中）

2.3 南亚

印度 India

• English: FIU-IND VDA Service Provider Registration

• 中文：虚拟数字资产服务提供商反洗钱注册（FIU-IND）

3. 中东 Middle East

阿联酋 UAE（迪拜 Dubai）

• English: Virtual Asset Service Provider (VASP) Licence – VARA

• 中文：虚拟资产服务提供商牌照（VARA）

阿联酋 UAE（阿布扎比 ADGM）

• English: Virtual Asset Authorisation (FSRA)

• 中文：虚拟资产业务授权（FSRA）

阿联酋 UAE（DIFC）

• English: Crypto Token / Investment Token Permission (DFSA)

• 中文：加密/投资代币许可（DFSA）

巴林 Bahrain

• English: Crypto-Asset Module Licence (CBB)

• 中文：加密资产业务许可模块

沙特 Saudi Arabia

• English: FinTech / Crypto Sandbox Approval

• 中文：金融科技/加密监管沙盒批准（以试点/批准为主）

4. 非洲 Africa

南非 South Africa

• English: Crypto Asset Service Provider (CASP) Licence

• 中文：加密资产服务提供商牌照

毛里求斯 Mauritius

• English: Virtual Asset Service Provider (VASP) Licence

• 中文：虚拟资产服务提供商牌照

塞舌尔 Seychelles

• English: Virtual Asset Service Provider (VASP) Licence

• 中文：虚拟资产服务提供商牌照

尼日利亚 Nigeria

• English: Digital Asset Service Provider Licence (SEC Nigeria)

• 中文：数字资产服务提供商牌照

肯尼亚 Kenya

• English: Virtual Asset Service Provider Framework (developing)

• 中文：虚拟资产服务提供商监管框架（发展中）

5. 美洲 Americas

5.1 北美

美国 United States

• English: FinCEN Money Services Business (MSB) Registration

• 中文：FinCEN MSB 注册（加密业务多与 money transmission/AML 义务相关）

一句话落点：美国多为“联邦AML + 州级MTL/特定州额外许可（如NY BitLicense）”的双层合规结构。

加拿大 Canada

• English: FINTRAC MSB / Foreign MSB Registration

• 中文：FINTRAC MSB / 外国MSB 注册（含虚拟货币业务类型）

5.2 加勒比 / 离岸金融中心（高频）

巴哈马 Bahamas

• English: Digital Asset Business Licence (DARE Act 2024)

• 中文：数字资产业务牌照（DARE 法）

百慕大 Bermuda

• English: Digital Asset Business Licence (DABA / DAB)

• 中文：数字资产业务牌照（DAB体系）

开曼群岛 Cayman Islands

• English: Virtual Asset Service Provider (VASP) Registration / Licence (CIMA)

• 中文：虚拟资产服务提供商注册 / 牌照（CIMA）

英属维尔京群岛 BVI

• English: Virtual Asset Service Provider (VASP) Registration / Licence (FSC)

• 中文：虚拟资产服务提供商注册/牌照（FSC）

巴巴多斯 Barbados

• English: Virtual Asset Service Provider Licence

• 中文：虚拟资产服务提供商牌照

5.3 拉丁美洲（路径清晰者优先）

巴西 Brazil

• English: Crypto Service Provider Registration / Authorisation (BCB phased framework)

• 中文：加密服务提供商注册/授权（央行分阶段监管框架）

墨西哥 Mexico

• English: FinTech Law – Virtual Asset Activities Approval (Banxico Circular 4/2019 restrictive boundary)

• 中文：金融科技法框架下虚拟资产业务（偏限制/审批边界明确）

萨尔瓦多 El Salvador

• English: Digital Asset Service Provider (DASP) Registration / Licence (CNAD)

• 中文：数字资产服务提供商（DASP）注册/牌照（CNAD，预注册→最终注册）

6. 大洋洲 Oceania

澳大利亚 Australia

• English: Digital Currency Exchange (DCE) Registration (AUSTRAC)

• 中文：数字货币交易所注册（AUSTRAC）

新西兰 New Zealand

• English: Financial Service Provider (FSP) Registration + AML

• 中文：金融服务提供商注册（含加密相关 AML 义务）

7. 可做“交易所 / 托管 / OTC（含法币出入金/兑换）”的国家清单

仁港永胜唐生说明：此处按“监管框架允许 + 市场常见落地”列出。个别国家可能需要叠加其他金融牌照、限定客户类型、或按活动分类获批。

7.1 强监管主流（品牌背书强、银行合作潜力高）

• EU/EEA（MiCA CASP）：交易所 / 托管 / OTC（取决于获批服务类型）

• 中国香港（VATP）：交易所平台为核心（托管/OTC需按结构与监管口径配置）

• 新加坡（PSA / DTSP）：交易/托管/OTC（按触发活动与牌照类型）

• 日本（CAESP）：交易所/经纪/托管（注册制但门槛高）

• 阿联酋 UAE（VARA / ADGM / DIFC）：交易所/托管/OTC（按活动分类许可）

• 瑞士（FINMA体系）：交易/托管/OTC（按业务定性落入SRO/FinTech/银行/证券/DLT体系）

7.2 离岸合规与国际项目常用（结构友好、交付效率高）

• 巴哈马（DARE）：交易所/托管/OTC（依类别）

• 百慕大（DAB）：交易所/托管/OTC（依许可类型）

• 开曼（CIMA VASP）：交易所/托管/OTC（依注册/许可类别）

• 直布罗陀（DLT Provider）：交易/托管/经纪类

• 马恩岛（VASP/指定业务）：OTC/兑换/托管等（AML主线）

• 泽西（VASP注册）：OTC/托管等（AML主线）

• 根西（VASP注册）：OTC/托管等（AML主线）

• 毛里求斯（VASP）：交易/托管/OTC（依批复范围）

• 塞舌尔（VASP）：交易/托管/OTC（但银行与声誉管理需重点评估）

7.3 “AML注册型入口”（能做OTC/兑换为主，但通常不是“单一交易所全牌照”）

• 美国（FinCEN MSB + 可能叠加州许可）：OTC/兑换/传输相关活动（视结构）

• 加拿大（FINTRAC MSB/FMSB）：OTC/兑换/转移（AML注册）

• 澳大利亚（AUSTRAC DCE）：兑换/OTC/法币出入金很典型

• 英国（FCA AML注册）：可合规提供相关服务，但业务边界依监管口径与审批结果

8. 结论与行动建议（Conclusion & Action Plan）

8.1 结论（核心结论三句话）

1. 全球没有统一牌照名称，但主流监管路径已收敛为：牌照 / 注册 / 授权三大类。

2. 交易所/托管/OTC能否“跑起来”，关键不止“拿证”，还取决于：银行/支付通道、托管与审计、合规证据链是否可审计可追溯。

3. 策略应以业务模型驱动：先定你做交易平台、托管钱包、经纪OTC还是法币出入金，再匹配司法辖区与牌照组合。

8.2 可执行清单（建议你照这个顺序做）

• Step 1：业务定性（Exchange / Broker / Custody / OTC / Transfer / Stablecoin 等）

• Step 2：选择路径（强监管主牌照 / 离岸结构牌照 / AML注册入口）

• Step 3：同步推进通道（银行、支付、托管、审计）

• Step 4：打造“可递交证据链”（制度+系统+日志+对账+报表）

• Step 5：以里程碑项目制推进（预评估→材料→递交→补件→面谈→获批→持续合规）

9. 申请建议（避免踩雷 Top 提示）

• 不要把 AML 注册当“全牌照”：很多市场 AML 注册只解决反洗钱监管，不等同交易所长期经营许可。

• OTC/兑换最常见雷区：忽视 Travel Rule、资金来源/财富来源（SoF/SoW）、交易监测与制裁筛查。

• 托管类最常见雷区：缺少“私钥控制证据链”、权限分层、多签审批、应急与灾备演练记录。

• 银行可行性要提前验证：没有银行/支付通道的“纸面合规”，最后很难跑通商业闭环。

10. 为何选择仁港永胜（服务优势）

• 全球牌照路线图能力：按你的业务模型给出“强监管/离岸/AML注册”最优组合与落地路径。

• 交付级材料体系：BP、AML/CTF、风险评估、IT系统说明、外包治理、托管制度、面谈题库等均可形成“可提交版本”。

• 项目管理式推进：里程碑推进（立项→预评估→材料→递交→补件→面谈→获批→持续合规）。

• 银行/托管/支付生态对接：协助准备银行尽调包与运营证据链，提高开户与通道成功率。

• 持续监管维护：年度审计/报送/合规培训/变更申请/重大事件上报机制一体化。

11. 关于仁港永胜

仁港永胜（香港）有限公司专注于：全球金融合规与监管许可、加密/支付/托管/交易平台合规落地、制度文件交付、监管沟通与持续合规维护。我们强调“合规不是PPT，而是可审计的制度+系统证据链+运营闭环”。

12. 联系方式（Contact）

公司中文名称：仁港永胜（香港）有限公司
公司英文名称：Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited

总部地址：
香港特别行政区西九龙柯士甸道西 1 号
香港环球贸易广场（ICC）86 楼

办公地址：
香港湾仔轩尼诗道 253–261 号依时商业大厦 18 楼
深圳福田卓越世纪中心 1 号楼 11 楼

联系人：
唐生（唐上永｜Tang Shangyong）
业务经理｜合规与监管许可负责人

香港 / WhatsApp：+852 9298 4213
深圳 / 微信：+86 159 2000 2080
邮箱：Drew@cnjrp.com
官网：www.jrp-hk.com

来访提示：请至少提前 24 小时预约。

13. 免责声明（Disclaimer）

本文为一般性信息整理与行业研究用途，不构成法律意见、税务意见或任何监管承诺。各司法辖区监管规则、审批口径与执法重点可能随时更新，具体适用性应以相关监管机构最新官方发布、个案事实与专业法律意见为准。读者在作出任何投资、经营或合规决策前，应咨询持牌律师、合规顾问及相关专业人士。仁港永胜保留对本文内容更新与修订的权利。

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——《全球涉及到加密牌照/注册/许可 的国家与地区介绍》——