乌克兰银行牌照申请注册指南

本指南将全面解析乌克兰银行牌照的申请流程、监管要求、合规标准、所需材料、后续维护及相关费用，确保申请者对整个过程有清晰的了解，以下资料由仁港永胜唐生讲解。

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1. 牌照介绍

乌克兰（Ukraine）是东欧重要的金融市场，其银行业受到乌克兰国家银行（National Bank of Ukraine, NBU）的监管。持有乌克兰银行牌照可提供以下金融服务：

• 接受存款
• 发放贷款
• 跨境支付及结算
• 外汇交易
• 资产管理
• 投资银行服务
• 电子银行及金融科技服务
• 加密货币和数字资产交易（需额外许可）

乌克兰的银行牌照适用于本地银行（Onshore Banks）和外国银行分支机构（Foreign Bank Branches），但所有持牌银行必须遵守严格的AML（反洗钱）和CFT（反恐融资）法规。

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2. 监管机构介绍

(1) 乌克兰国家银行（National Bank of Ukraine, NBU）

• 负责金融机构的发牌、监管和合规监督。
• 监管银行资本充足率和流动性要求。
• 负责**反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）**合规审查。

(2) 乌克兰国家证券与股市委员会（NSSMC）

• 监管证券、基金管理和投资银行业务。
• 负责银行的证券投资合规监管。

(3) 乌克兰财政部（Ministry of Finance of Ukraine）

• 监管银行业的税务管理和金融政策。
• 确保银行依法纳税，并管理财政审计工作。

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3. 持牌情况

截至2025年，乌克兰共有约70家持牌银行，其中：

• 50家商业银行
• 10家外资银行分支
• 5家投资银行
• 5家电子银行和数字银行

此外，乌克兰正在推动数字银行和加密银行业务的发展，部分银行已获得数字资产管理许可。

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4. 银行牌照类型

(1) 商业银行（Commercial Bank）

• 提供存款、贷款、支付、外汇交易等综合银行服务。
• 最低资本金要求：2亿乌克兰格里夫纳（UAH）。

(2) 投资银行（Investment Bank）

• 主要从事证券投资、基金管理、并购融资等业务。
• 最低资本金要求：5000万乌克兰格里夫纳（UAH）。

(3) 电子银行/数字银行（Digital Bank）

• 主要提供在线支付、数字货币交易、金融科技服务。
• 最低资本金要求：1亿乌克兰格里夫纳（UAH），需额外提交IT安全及数据保护合规性报告。

(4) 外资银行分支（Foreign Bank Branch）

• 允许国际银行在乌克兰设立分支机构，提供跨境金融服务。
• 最低资本金要求：由母公司资本金情况决定，需提供母公司监管文件。

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5. 申请优势

• 金融改革支持：乌克兰政府积极吸引外资银行，促进金融市场发展。
• 低税率：乌克兰的企业所得税较低，金融机构有一定税收优惠政策。
• 战略地位：乌克兰位于欧亚交汇点，具备潜在的区域金融中心优势。
• 支持数字银行发展：乌克兰正推进数字银行和金融科技创新，提供良好政策环境。

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6. 注册申请条件

(1) 银行名称

• 必须包含“Bank”或“Financial”字样。
• 需向乌克兰国家银行（NBU）提交名称预审申请，避免与现有银行名称冲突。

(2) 资本金要求

牌照类型	最低资本金要求（UAH）
商业银行	2亿乌克兰格里夫纳
投资银行	5000万乌克兰格里夫纳
电子银行	1亿乌克兰格里夫纳
外资银行分支	视母公司资本金情况而定

• 资本金需存放于乌克兰国家银行（NBU）的监管账户，并提供资金来源证明。

(3) 高级管理团队

• 董事会至少3人，其中1名需为乌克兰居民。
• 首席执行官（CEO）：至少5年银行管理经验。
• 首席合规官（CCO）：负责AML/CFT政策执行。
• 财务总监（CFO）：确保资本充足率符合规定。

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7. 申请注册流程

阶段一：准备阶段

• 名称预审：提交银行名称申请，避免与现有银行重复。
• 制定商业计划书：详细描述银行业务模式、盈利模式、合规计划等。
• 资金筹备：确保资本金满足最低要求，并提供资金来源证明。

阶段二：提交申请

向**乌克兰国家银行（NBU）**提交正式申请，包括：

• 公司注册文件（章程、营业执照）。
• 商业计划书。
• 资金来源证明。
• 股东及管理层背景调查。
• AML/CFT合规政策。
• IT安全计划（适用于电子银行）。

阶段三：监管审查

• 尽职调查：股东背景、资金来源、管理团队资质。
• 财务审查：资金存放情况、资本充足率要求。
• 合规性评估：审查AML/CFT政策、IT安全措施。

阶段四：初步批准

• 申请者需缴纳资本金，并完成基础设施建设（如实体办公地点、银行IT系统）。
• 监管机构对申请者进行现场检查。

阶段五：最终批准

• 通过所有审查后，NBU正式颁发银行牌照，银行可正式运营。

申请周期：9-18个月。

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8. 主要费用

• 申请费：约50万乌克兰格里夫纳。
• 年费：10-30万乌克兰格里夫纳，根据银行规模调整。
• 合规审查费：视银行规模而定，主要用于AML/CFT合规检查。

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9. 持牌后续维护

• 每年提交财务审计报告。
• 按规定提交AML/CFT合规报告。
• 按时支付年费及续牌费（10-30万乌克兰格里夫纳）。

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10. 常见问题

Q1: 外国投资者是否可以100%持有银行？
A: 是的，外国投资者可以100%持有乌克兰银行股份，但需至少有一名乌克兰居民董事。

Q2: 牌照申请周期多长？
A: 9-18个月，取决于合规情况和监管审查进度。

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如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请联系仁港永胜 www.jrp-hk.com 手机: 15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）。